ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ В СФЕРЕ ВИРТУАЛЬНЫХ ВАЛЮТ: РИСКИ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

Настоящая статья посвящена исследованию масштабов и механизмов отмывания преступных доходов с использованием виртуальных валют, прежде всего криптовалют, в условиях стремительной цифровизации глобальной экономики и трансформации финансовых потоков. В работе проведен всесторонний анализ правовых, технологических и институциональных рисков, возникающих вследствие использования криптовалют в противоправной деятельности, включая схемы легализации средств, полученных от торговли наркотиками, киберпреступлений, вымогательства, обхода санкций и финансирования терроризма.
Особое внимание уделено ключевым особенностям виртуальных активов, таким как децентрализация, псевдонимность транзакций и технические возможности сокрытия происхождения активов – посредством микcеров, анонимных криптовалют, DeFi-протоколов и NFT.
Подчеркивается роль аналитических платформ в деанонимизации подозрительных транзакций и необходимость институциональной подготовки следователей, прокуроров и аналитиков. Сделан вывод о необходимости комплексной трансформации подходов к финансовому мониторингу, включающей правовое обновление, техническое переоснащение и международную координацию усилий. Предложены рекомендации по созданию национальных центров анализа криптотранзакций, усилению взаимодействия с глобальными регуляторами, сертификации блокчейн-экспертов и стандартизации процессуального обращения с цифровыми доказательствами.

1. Егорова, Н.А. Правовые основы противодействия легализации преступных доходов в цифровой экономике / Н.А. Егорова, А.В. Захаров. – М.: Проспект, 2020. – 232 с.

2. Зыгин, А.Ю. Проблемы анонимности в блокчейн-сетях: на примере Monero и Zcash / А Ю. Зыгин, М.С. Головин // Информационная безопасность. – 2021. – № 3 (27). – С. 18-24.

3. J. Cox. Jamie Dimon lashes out on crypto: “If I was the government, I’d close it down” // CNBC. – 06.12.2023 [Электронный ресурс] – Режим доступа: https://www.cnbc.com/2023/12/06/jamie-dimonlashes-out-on-crypto-if-i-was-the-government-id-close-it-down.html (дата обращения: 22.08.2025).

4. Кулибаев, Б.Ж. Уголовно-правовая политика Республики Казахстан в отношении виртуальных активов: тенденции и проблемы правоприменения / Б.Ж. Кулибаев // Уголовное право и криминология. – 2024. – № 2 (18). – С. 83-92.

5. K. Westmore. Anti-Money Laundering Supervision of the Professions in the UK: Four Key Challenges and How to Address Them. – London: Royal United Services Institute, 2023. [Электронный ресурс] – Режим доступа: https://www.rusi.org/explore-our-research/publications/policy-briefs/antimoney-laundering-supervision-professions-uk-four-key-challenges-and-how-address-them (дата обращения: 23.08.2025).