Кайназарова Дарига Болатовна – доцент кафедры уголовного преследования и оперативно-розыскной деятельности Института профессионального обучения, кандидат юридических наук
г. Косшы
Kainazarova Dariga Bolatovna – Associate Professor of the Department of Criminal Prosecution and Operational Investigative Activities of the Institute of Professional Training , Candidate of Law
Kosshi
Настоящая статья посвящена исследованию масштабов и механизмов отмывания преступных доходов с использованием виртуальных валют, прежде всего криптовалют, в условиях стремительной цифровизации глобальной экономики и трансформации финансовых потоков. В работе проведен всесторонний анализ правовых, технологических и институциональных рисков, возникающих вследствие использования криптовалют в противоправной деятельности, включая схемы легализации средств, полученных от торговли наркотиками, киберпреступлений, вымогательства, обхода санкций и финансирования терроризма.Особое внимание уделено ключевым особенностям виртуальных активов, таким как децентрализация, псевдонимность транзакций и технические возможности сокрытия происхождения активов – посредством микcеров, анонимных криптовалют, DeFi-протоколов и NFT.Подчеркивается роль аналитических платформ в деанонимизации подозрительных транзакций и необходимость институциональной подготовки следователей, прокуроров и аналитиков. Сделан вывод о необходимости комплексной трансформации подходов к финансовому мониторингу, включающей правовое обновление, техническое переоснащение и международную координацию усилий. Предложены рекомендации по созданию национальных центров анализа криптотранзакций, усилению взаимодействия с глобальными регуляторами, сертификации блокчейн-экспертов и стандартизации процессуального обращения с цифровыми доказательствами.
This article is devoted to the study of the scale and mechanisms of laundering crime proceeds using virtual currencies, primarily cryptocurrencies, in the context of rapid digitalization of the global economy and transformation of financial flows.The paper provides a comprehensive analysis of the legal, technological and institutional risks arising from the use of cryptocurrencies in illegal activities, including schemes for legalization of funds derived from drug trafficking, cybercrime, extortion, sanctions circumvention and terrorist financing.Special attention is paid to key features of virtual assets, such as decentralization, transaction pseudonymity and technical possibilities to conceal the origin of assets – through mixers, anonymous cryptocurrencies, DeFi protocols and NFT.The role of analytical platforms in de-anonymizing suspicious transactions and the need for institutional training of investigators, prosecutors and analysts are emphasized. It is concluded that there is a need for a comprehensive transformation of approaches to financial monitoring, including legal updating, technical reequipment and international coordination of efforts. Recommendations are offered to establish national cryptotransaction analysis centers, strengthen cooperation with global regulators, certify blockchain experts, and standardize the procedural treatment of digital evidence.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.